Отзывы о криптобирже USDBNS (JUSDBNS). Обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Исследование открытых источников выявило более 20 идентичных площадок. Четыре из них уже были проанализированы ранее:

• Btcwre (btcwre.com), 3 июня.
• Bthtss (bthtss.com), 16 июля.
• Uddfio (uddfio.com), 20 августа.
• Etupoo (etupoo.com), 11 сентября.

Десять из этих сайтов принадлежат одному владельцу, так как расположены на одном IP-адресе 206.238.43.227 американского провайдера Tcloudnet:

• btcovi.com
• btczic.com
• ethmio.com
• etuiew.com
• usdaao.com
• usdfio.com
• usdmnn.com
• usdtui.com
• usdczs.com

Также еще 10 применяют IP-адреса разных провайдеров в США и Гонконге:

• bscbhn.com;
• btczic.com;
• ehnboe.com;
• etebli.com;
• etosd.com;
• etupoo.com;
• mewkep.com;
• synaop.com;
• usdaao.com;
• usdbte.com.

Можно с уверенностью утверждать, что сайт usdbns.com был создан с использованием платформы для массового создания веб-ресурсов. До 2011 года подобные скрипты активно применялись в «черном SEO» для манипуляции поисковыми системами. Со временем, такие инструменты стали использоваться организованной преступностью для массового производства фишинговых сайтов, мошеннических брокеров, фальшивых бирж и кошельков, а также создания финансовых пирамид.

Адреса и данные доступа к таким мошенническим сайтам передаются криминальным колл-центрам, которые атакуют жертв через соцсети, телефонные звонки и мессенджеры. Личные данные для этого покупаются в даркнете или получаются из баз данных, утекших в 2022–2024 годах. Непосредственный контакт с гражданами осуществляют «воркеры» — переговорщики, прошедшие специальную психологическую подготовку. Для обмана они используют стандартные схемы.

Мошенники убеждают перевести деньги, рисуя радужные перспективы обеспеченной жизни. Они манипулируют эмоциями: неудовлетворённостью текущим доходом, амбициями, азартом, привязанностью к близким, страхом, завистью, стыдом и чувством вины.

Получив первый взнос, злоумышленники усиливают давление на жертву, вынуждая её совершать новые, более крупные платежи под предлогом обещанных высоких доходов от будущих сделок. Для этого жертву убеждают взять кредит в банке или микрофинансовой организации.

Также навязывают программы автоматизированной торговли или копирования сделок («робот»).

Запросы на вывод средств игнорируются под разными предлогами: вымышленные нарушения правил, необходимость оплаты несуществующих задолженностей по налогам, страховке депозита, брокерским комиссиям или бонусам.

Иногда заявляют, что платформа вывела средства, но они не были приняты банком или провайдером кошелька. Чтобы якобы обойти эти “ограничения”, предлагают фиктивные схемы платного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»).

Для усиления давления мошенники могут пугать жертв звонками и сообщениями якобы от банков, регуляторов, налоговой службы, полиции или Интерпола.

Иногда жертве показывают в личном кабинете фальсифицированные данные о потерях денег из-за якобы убыточных сделок.

В начале взаимодействия «воркеры» убеждают клиента общаться через мессенджеры с демонстрацией экрана или с использованием программ удалённого доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist), утверждая, что это ускорит обучение трейдингу и принесёт быстрый доход. На самом деле, мошенники копируют личные и платёжные данные, чтобы похитить деньги со счетов и кошельков.

После того как мошенники получают нужную сумму, они заносят контакт жертвы в чёрный список CRM и прекращают общение, не отвечая на звонки и сообщения.

usdbns.com: отзывы о Usdbns

Термин «drain off deposit», используемый в международной практике, означает, что клиент сам управлял своими сделками и несёт ответственность за убытки. В России же популярно выражение «слив депозита», но с противоположным смыслом. Это связано с тем, что дилинговые центры Форекс, пришедшие на российский рынок в начале 2000-х, так злоупотребляли доверием клиентов, что массовые обвинения в намеренном разорении стали обычным явлением. Публикации, раскрывающие схемы тайного вмешательства в личные кабинеты пользователей через программные лазейки («черные ходы» или backdoors), лишь усиливают эти обвинения. Например, отчет Лаборатории Касперского от 19 февраля 2019 года, «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», показывает, что backdoors часто внедряются в криптовалютные платформы ещё на этапе их разработки.

Однако убедительные доказательства использования таких «черных ходов» могут быть предоставлены только через квалифицированную экспертизу. Примером является дело псевдоброкера TeleTrade, где в 2018 году криминалисты МВД доказали наличие backdoor, позволявшего манипулировать результатами сделок для обмана клиентов. Тем не менее, у нас нет сведений о проведении аналогичной экспертизы платформы Usdbns, поэтому утверждать, что она намеренно сливает депозиты, мы не можем.

Несмотря на это, о недобросовестности проекта можно судить по отзывам клиентов и их доходности. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, лицензированные брокеры обеспечивают положительную доходность не менее 50%. В то же время, отзывы бывших трейдеров usdbns.com указывают на убытки, превышающие 90%. Это позволяет предположить, что бизнес-модель Usdbns основана на присвоении средств клиентов.

Для объективного анализа мы также рассмотрели положительные отзывы о сайте usdbns.com. В процессе исследования выяснилось, что большинство этих отзывов не содержит информации о реальных депозитах и доходах. Отсутствие фактов является серьёзным показателем их недостоверности и может свидетельствовать о заказном характере таких отзывов. Следует отметить, что создание фальшивых отзывов — это масштабная индустрия. В 2022 году рекламодатели потратили на размещение поддельных отзывов 152 миллиарда долларов.

Как вернуть деньги от usdbns.com

Распознать мошенников можно, проявляя осторожность и используя доступные знания. Любое предложение лёгкого заработка, пассивного дохода или инвестиций должно быть тщательно проверено. Сравните его с описанными схемами в разделе «Схема развода». Это поможет избежать ловушек и сохранить ваши деньги.

Даже если вы уже перевели средства мошенникам, вернуть их всё ещё возможно. Например, если платёж был произведён с банковской карты на счёт юридического лица, можно оспорить его через банк (процедура чарджбэка). Если же перевод был сделан физическому лицу, можно обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы доверились заманчивым предложениям в интернете или по телефону, перевели деньги и теперь подозреваете мошенничество? Вот три важные причины, чтобы немедленно обратиться за юридической помощью:

• Проверить информацию о получателе средств, используя официальные реестры и открытые источники, чтобы выявить признаки мошенничества.
• Предотвратить дальнейшие потери, получив от юристов рекомендации по защите от повторных атак.
• Оперативно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в установленные сроки и увеличить шансы на успешное решение дела.

Не откладывайте! Получите юридическую помощь уже сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Usdbns

Вы не одиноки в своей ситуации. Подобные мошеннические схемы затрагивают сотни и даже тысячи людей. Пострадавшие от Usdbns граждане уже готовят коллективную жалобу в надзорные органы.