Как работает обман на форексе: самые популярные схемы развода

Суть схемы сводится к двойной регистрации. В европейском правовом поле действуют жесткие меры регулирования. По этой причине мошенники, которые работают в трейдинге, часто пользуются схемой двойной регуляции. Она заключается в создании двух или большего числа юридических лиц. Одно из них работает в ЕС, США, Великобритании и других хорошо регулируемых зонах. Второе юридическое лицо открывается в офшорных зонах:

• Маршалловы Острова;
• Республика Маврикий;
• Сент-Люсия;
• Бермуды;
• Багамские Острова.

Жертву удается привлечь видимой стороной, которая свидетельствует о работе в хорошо регулируемой зоне. В то же время регистрация и создание счета происходят в компании, которая открыта в одном из офшоров. Так как финансовое регулирование в последних очень слабое или практически отсутствует, то жертв можно грабить, фактически не стесняясь в методах. Такие мошеннические фирмы часто предлагают невероятно выгодные условия для клиентов:

• кредитное плечо в 1:3000 и даже больше;
• возможность торговать любыми деривативами;
• обеспечение сопровождения даже при условии конфликта интересов.

Офшорные регуляторы никак не защищают пользователей, которые не являются резидентами их страны. Большое плечо приводит к тому, что депозит очень быстро будет потрачен, даже не используя махинации с котировками. Если же трейдер оказался удачливым, то его сделки будут отменены. Для этого всегда можно найти повод, начиная от нерыночных котировок и заканчивая техническими ошибками.

Открытие счета в хорошо регулируемом европейском правовом поле позволяет снизить риск аферы. Здесь интересы клиентов финансовых компаний защищены со стороны строго регулятора. В то же время отмена профитных сделок остается актуальной даже в этом случае.

Мошенническая схема № 3

Ее суть сводится к двойному разводу с чарджбэком. Аферисты не просто завладевают деньгами человека, который попался на их уловки. Они также получают доступ к различным персональным данным, в число которых входят:

• телефон;
• электронная почта;
• точный физический адрес;
• скан-копии паспорта и других документов.

Эти данные всегда можно использовать для незаконного обогащения. Они интересуют мошенников, которые представляются специализированными фирмами для возврата потерянных в ходе трейдинга средств. Иногда компания, которая обманула жертву во время трейдинга, а также фирма, предлагающая вернуть потерянные деньги, управляются одними и теми же людьми.

Жертве обычно дают определенное время, чтобы осознать потерю средств, но не дать ей смириться с этим просчетом. После этого клиенту мошенника предлагают попытаться вернуть средства. Чтобы заинтересовать жертву, жулики предлагают не только получить назад потерянный депозит, но и компенсацию за моральный ущерб. Для этого обычно предлагается воспользоваться чарджбэком, либо описывают другие способы воздействия на нечестного брокера.

Аферистам важно показать, что они хорошо разбираются в теме. Часто они предлагают ознакомиться с успешными кейсами, которые являются выдуманными от начала до конца. В то же время они должны убедить жертву в том, что чарджбэк это очень сложно. Поэтому заниматься вопросами возврата средств могут только специалисты, а в противном случае надеяться на результат нет смысла. Далее будет задействован один из двух сценариев.

Клиенту необходимо уплатить аванс. Чтобы начать заниматься чарджбэком, компания предлагает внести сравнительно небольшой задаток. После этого мошенник просто исчезает с полученными легким путем деньгами.

Мошенник начинает имитировать деятельность. Они могут даже обращаться к трейдеру с регулярными запросами для получения дополнительной информации. В определенный момент мошенник сообщает о том, что средства удалось отследить. Далее трейдеру предлагают воспользоваться реквизитами для получения доступа к криптовалютному кошельку. Здесь в дело вступают представители фиктивного крипто хранилища, которые предлагают внести по предложенным реквизитам средства, чтобы доказать, что кошелек принадлежит жертве. После пополнения счета контакты с мошенниками также обрываются.

Почему не стоит верить гарантированному возврату денег?

Редакция RadlyGroup напоминает о том, что для возврата украденных денег существуют всего два варианта:

• Судебное разбирательство. Данный вариант подходит в случае с мошенниками, которые украли деньги, но их удается отследить. Для возмещения важно, чтобы на их счетах все еще оставались похищенные средства.
• Чарджбэк. Процедура связана с отменой оплаты товара или услуг. Воспользоваться ею можно только в том случае, если получателем выступает юридическое лицо. Мошенники обычно пользуются картами дропов, которые являются физическими лицами. Поэтому чарджбэк имеет очень ограниченную сферу применения.

Аферисты с опытом обычно хорошо понимают уязвимость собственной схемы. Поэтому они стараются пользоваться анонимными ЭПС или криптовалютами, что делает возврат средств практически невозможным. Если клиенту заявляют о 100%-ных шансах на получение возврата, то он может моментально распознать очередного мошенника.

Мошенническая схема № 4

Схема сводится к доверительному управлению активами. Задачей мошенника будет уговорить жертву передать в управление счет, чтобы получать пассивный доход благодаря инвестициям. Дальнейшим развитием данной схемы обычно становится быстрый слив средств. Существует несколько форм подобного развода доверчивых клиентов:

• социальная торговля;
• доверительный управляющий;
• торговые роботы;
• ПАММ-счета.

Какие бы названия не применялись, суть схемы от этого не меняется. Мошеннику важно выманить средства у жертвы, после чего можно завладеть ими различными способами. Можно сказать о том, что ситуация на рынке резко изменилась. Далее достаточно делать упор на то, что это лишь временная неудача. Также можно давить на то, что на счету была небольшая сумма, чтобы успешно пройти период просадок. Нужно снова внести средства на счет, что обязательно принесет прибыль.

Доверительное управление – очень удобная легенда даже для жуликов без особо большого опыта. Вернуть деньги в такой ситуации практически невозможно. Сложнее всего возмещать ущерб в случае, если мошенник опытный и у него уже есть безупречная легенда. Действительно, рынок всегда демонстрирует высокую волатильность и даже лучшие трейдеры регулярно просчитываются в своих выводах. Мошеннику нужно лишь добиться, чтобы такая позиция была принята жертвой, после чего остается убедить ее в том, чтобы снова отдать деньги в доверительное управление.

Мошенническая схема № 5

Еще одной популярной схемой является использование сигналов. Данное предложение интересует новичков, так как они часто не обладают опытом и сомневаются в своих навыках. Следование неверным сигналам гарантированно приводит к потере депозита. В то же время заставить поставщика ложных сигналов нести ответственность практически невозможно. Мошенник всегда сможет доказать, что виноват трейдер, например, поспешил с закрытием сделки или ему не хватило денег, чтобы получить прибыль.

Наша редакция напоминает о том, что сигналы может предоставлять и легальный брокер. В то же время он всегда предупреждает о том, что сигналы служат исключительно для ознакомления, а не являются побуждением к действию. Так брокеры не могут предоставлять сигналы или консультации клиентам, так как вступает в действие конфликт интересов. То есть, дилер Форекс буквально заинтересован в том, чтобы сигналы не сработали, так как в противном случае сделки окажутся обычными для него.

Существует множество подходов, которые позволяют завладеть деньгами в рамках данного метода:

• Настоящие брокеры предлагают пользоваться только рыночным исполнением.Предоставление широкого плеча. В еврозоне установлен лимит плеча на уровне 1:30. Если посредник предлагает более крупный диапазон, то это говорит о том, что он работает вне пределов хорошо регулируемой зоны или вовсе является нелегальным брокером. Широкое плечо является отличным способом слить капитал жертвы с учетом волатильности рынка.
• Установка фиксированных спредов. Здесь часто речь идет о сокрытии информации, а не непосредственном обмане. Уровень спреда зависит от того, какой была разница между закупочной и продажной стоимостью финансового актива. Спред не может иметь фиксированное значение. Если рыночный спред будет больше фиксированного, то брокер обязательно увеличит его значение, хотя в условиях и будет указана невозможность подобного развития событий.
• Мгновенное исполнение ордеров. Сделки, в которых предусмотрено моментальное исполнение, не являются рыночными. Здесь есть реальная угроза дилинга.

Трейдеру также могут предложить воспользоваться статусом квалифицированного трейдера. Он открывает возможность для использования более широкого плеча, оставаясь в рамках еврозоны или других регулируемых финансовых рынков. В случае отсутствия защиты от отрицательного баланса отправить жертву в минус становится еще проще.

Итог

Трейдинг действительно остается довольно рискованной сферой, в которой полно мошенников. Ежегодно можно видеть изменения в схемах развода, за которыми внимательно следит наша редакция. Это помогает трейдерам разоблачить и отсеять мошенников при выборе посредника.