Распространенные способы развода в сфере криптовалют

Немало небольших бирж регулярно сталкивается с хакерской активностью. Это приводит к потере миллионов долларов ежегодно. В то же время не все хакерские атаки являются внешними. Некоторые из них просто имитируются администрацией биржи. Это позволяет ей скрыть недостаток средств на счету, а также растраты или кражи.

Дефицит ликвидности

Неправомерное использование клиентского капитала – распространенный пример манипуляций криптовалютных проектов. Средства пользователей должны храниться на специальных счетах, которые защищены от несанкционированного доступа. Вместо этого биржа пользуется монетами участников в целях личного обогащения. Если во время вывода средств происходят заморозки счетов без видимых причин и другие задержки, то это признак подобной активности.

Кражи со счетов

Биржа может прибегнуть к простому и проверенному методу – краже средств со счетов клиентов. Для этого уже на этапе разработки предусматриваются соответствующие внутренние инструменты. В результате подобной активности очень сложно добиться компенсаций. Причиной многих краж средств становится неосмотрительность самого пользователя, передавшего личные данные мошенникам. Редакция RadlyGroup напоминает о важности хранения на криптобиржах только тех средств, которые используются для торговли. Остальные монеты лучше держать на холодных кошельках.

Криптовалютные обменники

Обменом токенов занимаются специальные сервисы, которые обеспечивают быструю покупку и продажу монет. Для этого могут использоваться фиатные деньги или другие криптовалюты. В основе таких проектов лежат механизмы, по которым работают и стандартные обменники. Надежных сайтов для торговли криптовалютами мало. Также невозможно обеспечить защиту от ошибок, совершенных пользователями. Учитывая невозможность вернуть транзакцию в рамках блокчейн, использование криптообменников становится еще более рискованным.

Мошенники могут выступать в качестве продавцов или получателей монет. Жертва отправляет средства на указанный кошелек, а в процессе мошенник отменяет операцию. В результате токены будут доставлены на счет, а пользователь не получит причитающиеся деньги или цифровые монеты. Безопасными следует считать только площадки по обмену, которые предоставляют посреднические услуги. В них обмен происходит с использованием промежуточного кошелька. После передачи капитала одной из сторон требуется время, чтобы вторая сторона также выполнила обязательства. После этого происходит расчет. Если же один из пользователей не перевел монеты, то деньги возвращаются назад. Комиссия таких посредников служит платой за дополнительную гарантию безопасности.

Мошенничество с кошельками

При создании криптовалютного кошелька происходит формирование двух ключей. Один из них находится в публичном пространстве, а второй является приватным. Первый позволяет отправить криптовалюту на кошелек, а второй позволяет производить вывод токенов со счета. Мошенники активно пользуются тем, что новички часто не видят разницы между этими ключами. Аферисты разрабатывают собственные хранилища для криптовалюты, доказывая его надежность и безопасность.

Пользуясь сомнительным программным обеспечением, можно первое время даже не замечать его скам-природу. Операции происходят быстро и в обоих направлениях. В определенный момент, когда будет получен определенный капитал, то все монеты из хранилища выводятся, а проект закрывается без дополнительных объяснений.

Некоторые криптокошельки могут также иметь вредоносный код внутри. Это позволяет аферистам не просто получить доступ к монетам на счету, но и воспользоваться перехваченными персональными данными, которые затем будут проданы. Вредоносный код может привести к потере даже средств, которые хранятся на других, безопасных, кошельках. Примером служит ситуация, в которую попал один из пользователей в 2019-ом году. Вредоносное ПО было заражено кодом, прехватывающим сид-фразу для генерации приватного ключа.

Фишинговые сервисы и биржи

Несмотря на то, что фишинговые сервисы являются очень старым мошенническим приемом, они продолжают оставаться популярными. Аферисты создают хранилище с идентичным дизайном и функционалом, наследуя интерфейс популярного сервиса с отличной репутацией. Далее происходит распространение ссылок и постов в социальных сетях и на форумах. Пользователи, которые проходят авторизацию, передают свою информацию мошенникам. Последним остается только использовать указанные идентификаторы для кражи средств с реальной биржи. Снизить риск потери средств позволяет прохождение двухфакторной аутентификация.

Также можно столкнуться с полноценными фишинговыми криптобиржами. Пользователям отправляют письма о том, что их счет находится под угрозой. Им предлагают войти на сайт и провести смену пароля по ссылке. Она ведет на фишинговую платформу, где и происходит авторизация доверчивого клиента.

Фальшивые криптовалюты

Не стоит исключать также возможность использования фейковой криптовалюты вместо реальной. Здесь подходы к ее распространению могут быть различными, начиная от холодных звонков и заканчивая личными встречами. Пользователи, которые мало знакомы с данной технологией, ведутся на выгодные условия обмена и правдивые истории того, почему владельцу пришлось быстро избавиться от крупной суммы. Итогом становится покупка фейковых криптовалют или пустых кошельков.

Ложный майнинг криптовалют

Представление большинства пользователей часто ограничивается знанием о том, что монеты майнят. Мошенники пользуются этим, предлагая взять в аренду сервер для облачного майнинга. Для этого устанавливается невысокая месячная рента. Далее начинается имитация процесса добычи с целью удержать пользователя как можно дольше, чтобы он вносил дополнительные средства. Действительно, криптовалюта способна приносить доходы, но исключительно при условии понимания механизмов торговли или ее добычи. RadlyGroup напоминает о важности самообразования и постоянной практики, а также использования лишь безопасных и проверенных сервисов для трейдинга.