Криптокошельки для мошенников: как вернуть свои деньги?

Ситуаций, в которых можно столкнуться с криптомошенничеством, много. Например, вы решили инвестировать в проект, который на первый взгляд показался очень выгодным. Перевели средства на криптокошелек, но потом брокер внезапно перестал отвечать на вопросы. Или хотели оплатить услугу криптовалютой, отправили деньги, а исполнитель пропал.

Сделки с криптовалютой считаются одними из самых незащищенных. Но это не значит, что вернуть переведенную мошенникам криптовалюту нельзя. Рассказываем, что можно предпринять в такой ситуации. 
 

Чарджбэк криптовалюты: что это такое?

Чарджбэк — процедура возврата денег. Это самый простой способ вернуть средства, отправленные мошенникам. 

Помимо случаев с мошенничеством, чарджбэк может использоваться для возврата случайных транзакций. Например, если вы сделали перевод не тому лицу.
 

Этапы возврата криптовалюты

 
Чарджбэк криптовалюты состоит из следующих этапов: 

1. Составление заявления в банк. Приложите к нему все доказательства мошенничества: скриншоты переписок, ссылки, чеки, договоры. 
2. Ожидание решения. Срок рассмотрения заявления зависит от банка и конкретной ситуации. 
3. Получение денег. Когда банк одобрит заявку, украденные средства вернутся на ваш счет. 

Если мошенник с криптовалютой не исчез бесследно, можно попытаться урегулировать вопрос в частном порядке. Составьте уведомление о расторжении договора (если вы сотрудничали по договору) и направьте требование о возврате средств. 
 

Как чарджбэк криптовалюты предотвращает мошенничество

 
Чарджбэк криптовалюты не может предотвратить мошенничество, но он помогает защитить ваши средства:

• получить назад деньги за товар, который вы так и не увидели, или за неоказанную услугу;
• восстановить средства, выведенные со счета в результате взлома;
• вернуть деньги, отправленные недобросовестным брокерам. 

Через чарджбэк можно получить возврат любых переводов. Главное — доказать факт мошенничества. 
 

Мошенничество с криптокошельком: популярные схемы развода

 
В схемах, которые используют мошенники, криптовалюта — излюбленное средство. Вот несколько способов, как злоумышленники могут попытаться украсть ваши деньги:

1. Продажа несуществующих товаров. Вы вносите деньги через криптокошелек, и сразу после этого продавец перестает отвечать на сообщения. Скорее всего, он просто украл средства.
2. Взлом аккаунтов в соцсетях. Ваш давний друг внезапно пишет вам сообщение с просьбой одолжить денег? Это хорошо известная мошенническая схема, на которую все еще ведутся пользователи.
3. Криптоинвестиции. Торговля на рынке криптовалют связана с высокими рисками. Согласно исследованиям, в 2023 году количество обмана в криптоинвестиицях выросло на 53 % по сравнению с 2022-м. Если инвестор обещает вам скорую прибыль или настаивает на вложении все больших и больших сумм, вероятно, перед вами мошенник.
4. Аренда оборудования для майнинга. Есть много сервисов, которые позволяют арендовать майнинговую ферму. Но иногда под предлогом арендодателей встречаются мошенники.

Злоумышленники могут взломать ваш кошелек с помощью вредоносного ПО. Могут вынудить перевести деньги в несуществующие фонды, фальсифицировать товар, обмануть с предоставлением услуги — схем множество, и постоянно появляются новые.
 

Возврат денег: что нужно для оформления процедуры chargeback

 
Возврат денег от криптомошенников возможен в течение ограниченного периода. Если вы сделали платеж с карты «Мир», заявление нужно подать не позднее 180 дней после перевода. Если пользовались картами MasterCard или Visa — не позднее 540 дней. 

Чтобы банк гарантированно принял заявление, составьте его вместе с юристами. Они помогут избежать ошибок и составят грамотный план действий по возврату средств. 
 

Преимущества чарджбэк-компаний по возврату денег от мошенников

 
Обычным пользователям бывает сложно разобраться с процедурой чарджбэка. Вот почему для решения проблемы лучше обратиться к специалистам:

1. Банкам невыгодно одобрять чарджбэк криптовалюты. Они часто находят повод отказать — ошибки в оформлении заявки, недостаток доказательств. Чарджбэк-компании составят заявку так, что банк будет обязан ее принять.
2. Юристы берут на себя всю работу. Вам не придется тратить время на изучение правил и переживать из-за возможных сложностей.
3. Оплата услуг юристов проходит частями. Основную долю вы выплачиваете только тогда, когда получите одобрение возврата денег от банка.

Часто задаваемые вопросы про возврат денег от криптомошенников

Какие события могут быть основанием для чарджбэка на криптобиржах?

Любые незаконные действия: воровство средств, обман, переводы со взломанного счета, – всё, что может выглядеть как мошеннические схемы с криптовалютой.
 

Каков процесс начала процедуры возврата криптовалютных активов?

Процедура чарджбэка криптовалюты начинается с подачи заявления в банк. Заявление можно составить самостоятельно, но лучше обратиться за помощью к юристам. Перед этим необходимо собрать доказательства мошенничества — они должны быть приложены к заявке. 
 

Как долго может занять процесс чарджбэка для криптовалюты?

Зависит от вашего банка. В среднем время рассмотрения заявления составляет до 60 дней. По прошествии этого срока вы получите одобрение или аргументированный отказ.
 

Каковы шансы возврата средств при обмане с криптокошельком?

Юристы RADLY GROUP помогут вам максимально повысить шансы на возвращение средств. Мы составим заявление на возврат, подскажем, какие доказательства нужны и как их грамотно использовать. Мы также постараемся ускорить рассмотрение заявки и предложим план действий в случае отказа.