Возврат средств при помощи фейковых государственных регуляторов: почему мошенники это предлагают

В реальности это невозможно. Реальные госрегуляторы разрабатываются не для этой цели. Основная цель их работы – проверка брокеров и инвестиционных компаний, перед тем как они начнут работать. Это делается для того, чтобы среда правильно функционировала.

Запомните самое важное правило – никто из госрегуляторов в мире не способен вернуть деньги физическому лицу. В очень редких ситуациях может использоваться свой компенсационный фонд. К примеру, кипрская комиссия CySEC имеет подобный. Но в реальности его еще ни разу не использовали, да и жителям РФ из него выплаты не положены даже в теории. Наличие своего отдельного компенсационного фонда – весьма солидная история, которой активно пользуются мошенники. Но это обман.

Есть ли вообще какая-то помощь от государственного регулятора в вопросе возвращения потерянных денег? Нет, принцип работы комиссии немного другой. Именно государственный финансовый регулятор занимается выдачей брокеру или любой другой соответствующей компании разрешения на ведение легальной деятельности на рынке. Регулятор имеет полное право проверить работу каждого держателя своей лицензии, также он обязан реагировать на поданные жалобы. Если компания получит несколько жалоб в свой адрес, то надзорный орган начнет проверку. В случае подтверждения нарушений, будут приняты соответствующие меры.

Степень серьезности мер зависит от конкретного государства и его законов в вопросе финансов: начиная от строгих предупреждений с занесением в характеристику, что негативно сказывается на истории и имидже брокера, заканчивая большими штрафными санкциями, временной остановкой или же ее полной аннуляцией лицензии. Добросовестный брокер может сам вернуть деньги по требованию клиента. Это происходит в том случае, если он посчитает, что так проще и дешевле.

Можно сказать, что при помощи лицензии финрегулятора брокер получает плюс к своей надежности, а клиенты чувствуют себя в безопасности. Но самостоятельно возвращать неправомерно потерянные деньги надзорные органы не спешат. Трейдерам из России вовсе не приходится рассчитывать даже на выплаты из редких иностранных компенсационных фондов. Только мошенники могут обещать, что они вернут деньги через популярные комиссии. Не стоит вестись на эту уловку.

Почему мошенники используют для обмана фейковых регуляторов

Если мастерство телефонного мошенника дополнить специально подготовленным фейковым сайтом госрегулятора, то схема имеет намного больше шансов на успех. Причем поддельные сайты могут быть разных видов:

• Сайт может в определенной степени копировать официальный портал регулятора. Чаще всего подделывается главная страница и основные пункты в меню. Обратите внимание на то, что CySEC регулярно блокирует копии своего официального сайта с фальшивыми условиями сотрудничества. В случае с комиссией Великобритании FCA некоторые мошенники предлагают воспользоваться топорной подделкой, которая совершенно не похожа на оригинал. Может совпадать только логотип FCA.
• Придуманный надзорный орган, которого и в помине нет. Мошенники могут даже указать определенную страну, но это афера. Причем у регулятора непременно должен быть огромный фонд для компенсаций клиентам, созданный из отчислений организаций, которые получили лицензию. Эта задумка частично создана из реальных условий, поэтому имеет правдоподобный вид.

Постепенно пользователи свыкаются с тем, что CySEC, FCA и другие надзорные органы не занимаются возвратом денежных средств. Поэтому аферисты начинают использовать другую легенду для прикрытия. В частности, они создают своих госрегуляторов.

Мошенники тратятся не сильно: им нужно только разработать простой сайт, где будет указана информация о наличии компенсационного фонда с выплатами каждому пострадавшему. Если мошенническая группа лжеброкеров довольно крупная, то они разрабатывают несколько брокерских сайтов, у каждого из которых имеется свой бренд. Также создается собственный фальшивый надзорный орган. На каждом сайте брокера из этой группы будет указываться ссылка на лицензию именно от этого госрегулятора.

Есть еще один способ: аферисты делают онлайн-ресурс ненастоящего надзорного органа и раскручивают его среди широкой аудитории, за пределами собственных черных брокеров. Причем они просят желающих мошенников проставить ссылку на этого регулятора за небольшой взнос или же могут договориться об особой партнерской программе.

Пример работы этой схемы: International Financial Services Platform – вымышленная надзорная платформа. Вся информация об органе выдуманная. Но вот поработали над этой выдумкой знатно – аббревиатура IFSP смотрится солидно и похожа на реального государственного регулятора. Поэтому кто-то да и поведется.

Как работает мошенническая схема от имени фейковых госрегуляторов

Почему мошенники выдумывают свои названия или прикрываются чужими? Все просто – чтобы выманить деньги. Но как это у них получается?

Первый вариант: аферисты используют фейковые надзорные органы для декора. Они увеличивают солидность брокера в глазах своих жертв и стимулируют людей доверять им свои деньги. Причем в этом случае используются ссылки на сайты фейковых регуляторов с выданными себе лицензиями при помощи PhotoShop.

Второй вариант: в этом случае обман проводится по другому кругу. Схема ориентирована на людей, которые уже стали жертвами мошенников и потеряли деньги у черного брокера. В этом случае аферисты под видом помощи обкрадывают людей снова.

Причем в этом случае мошенники могут даже сразу называть конкретную сумму за помощь в возврате денег. Они обещают все сделать как надо, но только нужно внести предоплату. Простыми словами, это мошенничество на чарджбэке, только в этом случае услуги предоставляются не юридической компанией, а регулятором.

Есть и такие аферисты, которые считают, что не стоит надзорному органу указывать четкий прайс за свои услуги по возврату. Сразу конкретная сумма может отпугнуть отчаявшегося человека. Выкачка средств происходит постепенно, предлоги могут быть разными. Лжерегулятор может попросить оплатить дополнительные расходы за услуги, которые нужны для успешного решения проблемы. В результате сумма потерянных денег набегает намного больше, по сравнению с фиксированной оплатой услуг.

Мошенники могут придумывать разные поводы для выкачки денег. Жертва должна будет платить регулярно, при этом ей будут даваться обещания, что скоро деньги будут возвращены. Могут даже предоставляться какие-то самодельные документы для подтверждения продвижения процесса. Мошенники могут предложить оплатить услуги переводчика, юриста, нотариуса и многое другое. Во время эпидемии коронавируса в список расходов были включены даже тесты на COVID-19.

Но вот все эти затраты ни к чему не привели. Жертва будет вынуждена постоянно платить за разные услуги. Это будет происходить до того времени, пока она сама не поймет, что это афера.

Подводим итоги

В завершение стоит отметить, что госрегуляторы не осуществляют возврат денег частным лицам. Подобные услуги можно встретить только у аферистов.

Единственным возможным вариантом возврата средств, которые были присвоены черным брокерам, является чарджбэк. В этой банковской процедуре совершенно не требуется участие регулятора.