Мошенничество, Чарджбэк

26.06.2024

Возврат средств при помощи фейковых государственных регуляторов: почему мошенники это предлагают

Сразу стоит отметить, что это одна из наиболее циничных мошеннических схем. Это обусловлено тем, что она подразумевает повторный обман людей, уже потерявших свои деньги из-за сотрудничества с черным брокером или же с мошеннической инвестиционной компанией.

Чтобы не попасться на схему, предлагаем более подробно разобрать, как мошенникам удается это проворачивать. Кроме того, мы уделим внимание, как правильно распознать мошенников, избежать проблем и какими здоровыми альтернативами можно воспользоваться для возврата денег.

Почему люди попадают на мошенников когда ищут способ возврата средств от брокера

Степень риска в трейдинге очень высока. Но дополнительную угрозу создает то, что в этой сфере есть много нечистых на руку брокеров и инвестиционных компаний.

Несмотря на регулярную блокировку подобных сайтов, борьба с этим видом мошенничества чем-то похожа на бой против Гидры: только обрубается одна голова, как на ее месте появляется еще несколько. Именно так происходит с сайтами. Но мошенники не стоят на месте – они совершенствуют свои схемы обмана:

  • создают приличного вида сайты;
  • делают вполне убедительные подделки документов;
  • используют специальное ПО, чтобы эффективнее выманивать деньги у своих жертв.

Никто не застрахован от мошенничества. Если потеряете небольшую сумму денег, то это станет ценным опытом, а в будущем будете стараться избегать подобных ошибок. Если же потерянная сумма давно перевалила за уровень «обидно, досадно, но не столь существенно», то многие будут искать способы, как можно компенсировать потери. И в этой ситуации появляются новые, более высокие риски.

Мошенники могут попробовать снова обмануть того же человека. Если попался на крючок один раз, то есть вероятность того, что обманутый инвестор опять это сделает. Потеря внушительной суммы денег приводит к депрессии и нестабильному эмоциональному состоянию. Такой человек готов на все, чтобы вернуть свое.

Аферисты придумывают новые схемы. Обман основан на надежде, что деньги все же получится вернуть. Эти услуги должны быть оплачены. Но вот возвращать потерянные деньги никто не собирается.

Зачем мошенникам предлагать возврат средств при помощи регуляторов CySEC и FCA

В этом случае мошенники смешивают правду и вымысел, чтобы их схема выглядела вполне реально. Если вы хоть раз в жизни изучали трейдинг, то могли прочесть о том, что есть специальные надзорные органы. Главная их задача – проверять брокера, выдавать лицензию и допускать к работе на рынке. Соответственно, если брокер не соблюдает установленные правила, регулятор может его наказать. Поэтому, если брокер обманул клиента, то возврат денег через финансового регулятора вполне логичная и правдивая идея.

В этом случае используется реальное название регулятора, поэтому на первый взгляд все кажется правдоподобным. Если ввести название регулятора в поисковике, то выдача покажет большое количество релевантных ссылок: от официального сайта комиссии до содержательных статей о ней. Это начальный пункт в обработке своей потенциальной жертвы мошенником.

Чаще всего в этом случае используется самый популярный регулятор – Cyprus Securities and Exchange Commission. Кипр – это оффшорное государство, которое считается наиболее респектабельным, поскольку входит в ЕС. Большое количество брокеров зарегистрированы именно на Кипре. Это касается настоящих, которые находятся в юрисдикции CySEC, а также мошенников, выдающих себя за реальных брокеров.

CySEC – популярное название среди огромного количества мошенников. Поэтому они начали искать вариант поинтереснее, который бы звучал солиднее и надежнее. Если изучить тенденции за последние несколько лет, то следующим вариантом идет Financial Conduct Authority. Это комиссия Великобритании. Но этот выбор мошенников объясняется сложнее.

В сфере трейдинга британская комиссия FCA заслужила звание европейского регулятора с одними из самых строгих требований. Этот регулятор настолько требователен, что пройти лицензирование у него можно только в той ситуации, если брокер подаст безукоризненный огромный пакет документов (это не учитывая множество проверок и соблюдение других норм). Сейчас лицензия FCA есть у сравнительно небольшого количества брокеров.

Клиенты со стран СНГ имеют мизерные шансы на то, что они столкнуться с брокерами, лицензированными FCA. Но мошенников не останавливает данный факт. Сейчас стремительно увеличивается количество предложений возврата денежных средств при помощи регулятора Financial Conduct Authority. Количество фейковых сайтов и поддельных писем от именно FCA постепенно догоняет кипрского регулятора CySEC.

Бесплатная консультация от наших юристов

Узнайте, как именно Вы можете вернуть свои деньги

    Можно ли вернуть деньги через регулятора

    В реальности это невозможно. Реальные госрегуляторы разрабатываются не для этой цели. Основная цель их работы – проверка брокеров и инвестиционных компаний, перед тем как они начнут работать. Это делается для того, чтобы среда правильно функционировала.

    Запомните самое важное правило – никто из госрегуляторов в мире не способен вернуть деньги физическому лицу. В очень редких ситуациях может использоваться свой компенсационный фонд. К примеру, кипрская комиссия CySEC имеет подобный. Но в реальности его еще ни разу не использовали, да и жителям РФ из него выплаты не положены даже в теории. Наличие своего отдельного компенсационного фонда – весьма солидная история, которой активно пользуются мошенники. Но это обман.

    Есть ли вообще какая-то помощь от государственного регулятора в вопросе возвращения потерянных денег? Нет, принцип работы комиссии немного другой. Именно государственный финансовый регулятор занимается выдачей брокеру или любой другой соответствующей компании разрешения на ведение легальной деятельности на рынке. Регулятор имеет полное право проверить работу каждого держателя своей лицензии, также он обязан реагировать на поданные жалобы. Если компания получит несколько жалоб в свой адрес, то надзорный орган начнет проверку. В случае подтверждения нарушений, будут приняты соответствующие меры.

    Степень серьезности мер зависит от конкретного государства и его законов в вопросе финансов: начиная от строгих предупреждений с занесением в характеристику, что негативно сказывается на истории и имидже брокера, заканчивая большими штрафными санкциями, временной остановкой или же ее полной аннуляцией лицензии. Добросовестный брокер может сам вернуть деньги по требованию клиента. Это происходит в том случае, если он посчитает, что так проще и дешевле.

    Можно сказать, что при помощи лицензии финрегулятора брокер получает плюс к своей надежности, а клиенты чувствуют себя в безопасности. Но самостоятельно возвращать неправомерно потерянные деньги надзорные органы не спешат. Трейдерам из России вовсе не приходится рассчитывать даже на выплаты из редких иностранных компенсационных фондов. Только мошенники могут обещать, что они вернут деньги через популярные комиссии. Не стоит вестись на эту уловку.

    Почему мошенники используют для обмана фейковых регуляторов

    Если мастерство телефонного мошенника дополнить специально подготовленным фейковым сайтом госрегулятора, то схема имеет намного больше шансов на успех. Причем поддельные сайты могут быть разных видов:

    • Сайт может в определенной степени копировать официальный портал регулятора. Чаще всего подделывается главная страница и основные пункты в меню. Обратите внимание на то, что CySEC регулярно блокирует копии своего официального сайта с фальшивыми условиями сотрудничества. В случае с комиссией Великобритании FCA некоторые мошенники предлагают воспользоваться топорной подделкой, которая совершенно не похожа на оригинал. Может совпадать только логотип FCA.
    • Придуманный надзорный орган, которого и в помине нет. Мошенники могут даже указать определенную страну, но это афера. Причем у регулятора непременно должен быть огромный фонд для компенсаций клиентам, созданный из отчислений организаций, которые получили лицензию. Эта задумка частично создана из реальных условий, поэтому имеет правдоподобный вид.

    Постепенно пользователи свыкаются с тем, что CySEC, FCA и другие надзорные органы не занимаются возвратом денежных средств. Поэтому аферисты начинают использовать другую легенду для прикрытия. В частности, они создают своих госрегуляторов.

    Мошенники тратятся не сильно: им нужно только разработать простой сайт, где будет указана информация о наличии компенсационного фонда с выплатами каждому пострадавшему. Если мошенническая группа лжеброкеров довольно крупная, то они разрабатывают несколько брокерских сайтов, у каждого из которых имеется свой бренд. Также создается собственный фальшивый надзорный орган. На каждом сайте брокера из этой группы будет указываться ссылка на лицензию именно от этого госрегулятора.

    Есть еще один способ: аферисты делают онлайн-ресурс ненастоящего надзорного органа и раскручивают его среди широкой аудитории, за пределами собственных черных брокеров. Причем они просят желающих мошенников проставить ссылку на этого регулятора за небольшой взнос или же могут договориться об особой партнерской программе.

    Пример работы этой схемы: International Financial Services Platform – вымышленная надзорная платформа. Вся информация об органе выдуманная. Но вот поработали над этой выдумкой знатно – аббревиатура IFSP смотрится солидно и похожа на реального государственного регулятора. Поэтому кто-то да и поведется.

    Как работает мошенническая схема от имени фейковых госрегуляторов

    Почему мошенники выдумывают свои названия или прикрываются чужими? Все просто – чтобы выманить деньги. Но как это у них получается?

    Первый вариант: аферисты используют фейковые надзорные органы для декора. Они увеличивают солидность брокера в глазах своих жертв и стимулируют людей доверять им свои деньги. Причем в этом случае используются ссылки на сайты фейковых регуляторов с выданными себе лицензиями при помощи PhotoShop.

    Второй вариант: в этом случае обман проводится по другому кругу. Схема ориентирована на людей, которые уже стали жертвами мошенников и потеряли деньги у черного брокера. В этом случае аферисты под видом помощи обкрадывают людей снова.

    Причем в этом случае мошенники могут даже сразу называть конкретную сумму за помощь в возврате денег. Они обещают все сделать как надо, но только нужно внести предоплату. Простыми словами, это мошенничество на чарджбэке, только в этом случае услуги предоставляются не юридической компанией, а регулятором.

    Есть и такие аферисты, которые считают, что не стоит надзорному органу указывать четкий прайс за свои услуги по возврату. Сразу конкретная сумма может отпугнуть отчаявшегося человека. Выкачка средств происходит постепенно, предлоги могут быть разными. Лжерегулятор может попросить оплатить дополнительные расходы за услуги, которые нужны для успешного решения проблемы. В результате сумма потерянных денег набегает намного больше, по сравнению с фиксированной оплатой услуг.

    Мошенники могут придумывать разные поводы для выкачки денег. Жертва должна будет платить регулярно, при этом ей будут даваться обещания, что скоро деньги будут возвращены. Могут даже предоставляться какие-то самодельные документы для подтверждения продвижения процесса. Мошенники могут предложить оплатить услуги переводчика, юриста, нотариуса и многое другое. Во время эпидемии коронавируса в список расходов были включены даже тесты на COVID-19.

    Но вот все эти затраты ни к чему не привели. Жертва будет вынуждена постоянно платить за разные услуги. Это будет происходить до того времени, пока она сама не поймет, что это афера.

    Подводим итоги

    В завершение стоит отметить, что госрегуляторы не осуществляют возврат денег частным лицам. Подобные услуги можно встретить только у аферистов.

    Единственным возможным вариантом возврата средств, которые были присвоены черным брокерам, является чарджбэк. В этой банковской процедуре совершенно не требуется участие регулятора.

    Отзывы наших клиентов

    Ирина Х.

    Ирина Х.

    Обратилась в RADLY GROUP, чтобы вернуть деньги от брокера, который сбежал с моими деньгами. Юрист очень помог: рассказала про мою ситуацию на правовом языке и предложила варианты решения. Сбережения вернулись ко мне!

    Карим М.

    Карим М.

    Качественная и оперативная работа. Я даже не знал о многих тонкостях. Настоящие профи, не жалею, что обратился.

    Ангелина Ю.

    Ангелина Ю.

    Впервые в жизни обращалась к юристам и не думала, что приду по такому поводу… Вложила деньги в перспективный криптопроект, оказалось, что это мошенники. Подруга уже пользовалась услугами этой команды, и мне тоже помогли.

    Готовы вернуть свои деньги?

    Если вы стали жертвой мошенничества, запишитесь на бесплатную консультацию прямо сейчас, и мы вместе начнем решать вашу финансовую проблему. Воспользуйтесь шансом вернуть то, что принадлежит вам!

    Получить бесплатную консультацию